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洗錢曝光穿條變金0萬電詐黑鏈公裏越
发布时间：2026-09-14 20:59:54 来源：minimahti 作者：知識
近期，穿越上海浦東檢察機關公布一起電詐洗錢案。金条上海市民殷先生萬萬沒有料到，电诈自己近600萬的洗钱積蓄，會在短短五天之內被騙光。黑链而他更加無從得知的曝光是，這些錢款在幾分鍾之內，穿越就“穿越”到了1400公裏外深圳的金条一處黃金珠寶市場，變成了一根根沉甸甸的电诈金條。電詐團夥十天內購買了85千克黃金，洗钱3800萬元電詐黑錢就這樣被“洗白”。黑链
10天購85千克黃金 洗錢黑鏈曝光
2023年11月23日傍晚，上海浦東新區警方接到一位殷先生的穿越報警，他說，金条從當月11日起，电诈短短五天內，他分12次將總計594萬元的人民幣，打到了一個網友提供的多個賬戶，但打完錢後，他就聯係不上對方了。這個網友是什麽人？殷先生為什麽要轉出去這麽多錢？
被害人 殷先生：她給了我一個賬號，是國內的企業賬號。她說你打過來，我賺錢過幾天還給你。那收益多了，翻倍的。
原來，2023年9月，六十多歲的殷先生在網絡上刷到一條推薦炒股的帖子，添加了一個自稱“漫漫”的投資谘詢師微信，對方每天與殷先生聊家常，談投資，逐漸獲得了他的信任。
上海市浦東新區人民檢察院檢察官 胡旭峰：先是互相問候，再接著是聊一點家常，再接著就慢慢地聊到投資理財方麵，那其實那段過程是等於是養的一個過程。
暢聊兩個月後，漫漫謊稱要帶殷先生炒外幣賺取高額收益，她提供了多個企業賬戶讓殷先生匯款，聲稱可代為操作、保本返利。殷先生信以為真，陸續打款近600萬元。
上海市浦東新區人民檢察院 檢察官 胡旭峰：這個錢就是要指定打到某某公司去。對於被害人來講，是因為打到對公賬戶是公司，然後他也更相信了。
對方失聯後，殷先生慌忙報了警。警方追蹤資金流向發現，殷先生的錢打入電詐分子提供的對公賬戶後，大約有一半立即就被轉賬到深圳的一家金店，全都用來購置了金條。
上海市浦東新區人民檢察院檢察官助理 金淑君：這一分鍾可能有好幾個被害人錢陸續打進來，之後隔到2到3分鍾，甚至最長也不超過10分鍾的時間，錢就立馬進到了珠寶公司的賬戶。
辦案人員發現，這家金店在不到兩周的時間裏，與多個涉及電詐資金的公司賬戶頻繁交易，電詐黑錢就這樣通過購買黃金的方式被迅速“洗白”。經比對，這些問題賬戶不僅接收、轉移了殷先生被騙的錢，還涉及全國多地其餘55名被害人的資金。隨著調查深入，這個買金洗錢團夥中的鄭某、林某、黃某等人，以及涉案金店老板張某陸續到案。
利用31家空殼公司 簽下黃金銷售合同
案件中的一組數據令人震驚：10天內，買金洗錢團夥拿著31家空殼公司的授權委托書，購買了85千克的金條，“洗白”3800萬餘元的電詐黑錢。這個團夥是怎麽運作的？辦案人員揭露了幾人的操作流程。
經查，鄭某和林某是這個買金洗錢團夥的中間人。2023年10月，鄭某結識了具有貴金屬交易資質的金店老板張某，隨後，他帶著林某一同登門，並介紹林某是某商會會長，需要購買大量黃金用作商會分紅。
上海市浦東新區人民檢察院檢察官助理 金淑君：他們號稱說是有一個商會要買兩噸的黃金，來作為福利發放。
經查，2023年11月6日，鄭某和林某現身張某的金店，同行的還有團夥成員吳某。吳某專門負責冒用他人身份，以“委托人”的角色，出麵辦理購金手續。這一次，他就自稱是“鄒某”，並拿出身份證和偽造的6家公司授權委托書，要求簽合同買黃金。當時，老板張某不在店內，一名員工接待了這一行人，但他發現這個委托人“鄒某”很反常，於是試探了一下對方。
上海市浦東新區人民檢察院檢察官 胡旭峰：店員讓他背身份證他背不出來，那就很可疑了，自己的身份證號碼背不出來，後來再去讓他摘下口罩看了一下，怎麽跟這個身份證上的照片不太像，而且身份證上的照片明顯要比現在這個人要年輕，所以他就覺得很可疑，當時沒有答應進行黃金的交易。
冒名頂替被識破，黃金買賣眼看就沒戲了，鄭某連忙撥打了金店老板張某的電話，一番說服下，張某最終拍板應下了交易。
金店老板 張某：他說你是信我的，還是信你店員的，他說我保證這個就是本人，因為他吃胖了，長胖了，然後就簽了合同。
此後，洗錢團夥每天都拿著不同企業的授權委托書“光臨”張某的金店，他們前後一共使用了31家企業的授權委托書，與金店簽訂了黃金銷售合同，並且所有交易的委托人，都是被冒名頂替的“鄒某”。
上海市浦東新區人民檢察院檢察官 胡旭峰：這31家公司來自天南海北，有內蒙古的，有天津的，有廣東的等等，還有四川的。怎麽可能分布於全國各地的各家公司都委托了同一個人去買金，這完全是不可能的事情。
辦案人員核實，“鄒某”本人在案發前遺失了身份證，他本人並沒有參與洗錢違法活動。
秒取貨 鑿除金條編碼 逃避溯源偵查
冒用身份，去金店購置黃金，在整個洗錢犯罪鏈條中，還有另外兩個重要角色，那就是幕後操盤者黃某，以及“取貨人”陳某。為了盡快拿到黃金，黃某會安排陳某全程跟隨店員，在交割倉庫樓下等候，第一時間取走黃金。更狡猾的是，他們會鑿掉金條的專用編碼，迅速將黃金轉移到上家手中，企圖躲避警方的追查。
辦案人員稱，黃某除了安排幾名團夥成員結夥購買金條，還讓陳某充當“取貨人”，專門等著金條一出庫就迅速“提貨”。
上海市浦東新區人民檢察院檢察官助理 金淑君：因為他們那個黃金交易是在水貝市場裏麵，但是取黃金是在那個交割所那邊，他們是直接派著這個取黃金的小弟陳某，一路跟著員工到交割所的大門口，直接等著黃金一拿出來，他們就立馬就在街邊交易拿走了。
取到金條以後，陳某會立刻交到黃某手中。為了逃避司法機關偵查溯源，他們還會鑿除金塊上的編碼。
上海市浦東新區人民檢察院檢察官助理 金淑君：這幾個人是在附近的賓館開了個小房間，然後取到的黃金一起拿到房間裏之後，不是直接移出去，他們是拿著小錘子鑿鑿鑿，把編碼都鑿掉了，也就是為了躲避偵查，這個碎屑其實對於黃金來說也是有一定的價值的，他們也都忽略不計了。
之後，黃某就通過境外通訊軟件等待上家指令，並按照對方要求轉移黃金。
上海市浦東新區人民檢察院檢察官 胡旭峰：就是指令他到哪去，什麽地方拿什麽東西，然後說一下自己的穿著是怎麽樣的，他們就再把黃金交到一個指定的地方。
《中華人民共和國刑法》第三百一十二條規定，明知是犯罪所得及其產生的收益而予以窩藏、轉移、收購、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞的，處3年以下有期徒刑、拘役或者管製，並處或者單處罰金；情節嚴重的，處3年以上7年以下有期徒刑，並處罰金。 據此，上海浦東新區人民檢察院以掩飾、隱瞞犯罪所得罪，分批對買金洗錢團夥的黃某、吳某、陳某、鄭某、林某，以及金店老板張某提起公訴。最終，法院分別判處這些被告人四年到三年四個月不等有期徒刑，並處不等罰金。對於案件涉及的上遊電詐團夥等線索，公安機關正在進一步偵辦中。
向洗錢團夥出售黃金 金店老板同樣獲刑
案件值得關注的一點是，多名被告人中，向洗錢團夥出售85公斤黃金的金店老板張某，也因掩飾、隱瞞犯罪所得罪而獲刑三年十個月。他辯稱自己“不知情”，並以“行業慣例”為托詞，而檢察機關則認為，這樣的說法根本站不住腳。
檢察官指出，本案中，洗錢團夥用電詐款向金店老板購買的黃金，並不是普通的黃金首飾，而是每塊重量1千克的金磚。10天內，幾人用偽造的授權書、冒名頂替委托人，購買了85公斤黃金，而從事黃金交易行業超過20年的被告人張某，明知情況異常仍放任交易，這種明知錢款是犯罪所得而夥同他人幫助轉移的行為，已構成刑法中的掩飾、隱瞞犯罪所得罪。
上海市浦東新區人民檢察院第一檢察部副主任 朱奇佳：從他知道來的授權人和身份證不是同一個人的時候，他就應當知道業務是有問題的。為什麽一定要人證分離，說到底就是為了將來司法機關找的時候，找不到真正來買金的這個人，那麽這個背後是什麽不言而喻。所以我們認為作為一個長期從業的人員，他心知肚明。最終導致了巨額資金這個通過黃金變現被洗白了，是應當要承擔刑事責任。
經查，這起案件中，洗錢團夥前後使用了31家公司來買黃金洗錢，這些公司並無實際經營業務，均為空殼公司，相關線索也正在進一步深挖中。
上海市浦東新區人民檢察院第一檢察部副主任 朱奇佳：這些公司都是天南地北的，然後這個人到底是什麽情況下注冊這家公司的，出賣了自己的身份信息讓他們注冊的，還是被他們撿到了身份信息去注冊的？我們在查證過程當中，但是跟他們是有一些交易的，我們認為也是要追究相應的責任的。
檢察官表示，隨著公檢法機關持續打擊電詐犯罪以及相關洗錢犯罪，不法分子開始轉向黃金、虛擬貨幣等新型渠道洗錢。作為大宗黃金交易的商家，須依法履行反洗錢義務，共同阻斷黑錢“洗白”鏈路，莫因一己私利，淪為電詐犯罪的“幫凶”。
上海市浦東新區人民檢察院第一檢察部副主任 朱奇佳：洗錢是最後的一環，這一環是犯罪分子取得電詐資金最為至關重要的一環。我們說打蛇打七寸，打財斷血，所以我們反洗錢，也是在打電詐。
黃金高保值、易流轉、難溯源的特點，讓電詐團夥企圖把買金條當作“洗錢”渠道。打擊電詐，既要抓前端詐騙，也要斷後端洗錢，一些經營者為逐利漠視法定義務，對異常交易視而不見，甚至主動配合交易，已然觸及法律紅線，必定麵臨法律懲罰。
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